个人理财专业人才的短缺，正成为制约国内各商业银行发展理财业务的瓶颈。香港银行学会行政总裁梁嘉丽日前在“专业财富管理师（CFMP）考试认证推介会”上透露，她与内地银行接触的过程中，各银行纷纷表示，理财人才数量至少应在现有基础上翻一倍才能满足需求。

股市、基金市场的火爆，使得许多习惯于把钱存到银行的人突然发现，原来还有这么多其他的投资渠道。在投资股市等资本市场以外，许多稳健型投资者开始购买各种理财产品。但个人如何选择、组合适合自己的投资产品实现利润最大化，这些使百姓对银行工作人员的服务内容提出了更高要求。

“东亚银行年初在内地还只有1500名员工，如今已达到了2100人。”东亚银行（中国）副行长兼个人财务与财富管理主管林志民博士说，全部员工都要接受财富管理方面的培训。他们可能都要为客户提供理财业务咨询等服务。

“其他外资银行也在不断扩张员工规模。”林志民说，再加上很多中资银行不断推出理财业务，市场对理财人才的需求短期内难以减弱。

有专家估计，国内理财市场规模远远超过1000亿元，理财师行业有20万人的缺口。

林志民表示，普通的理财人才还不算太缺，银行等金融机构最缺的是有经验的财富管理师。他们应该有财富策划和管理能力，而不是仅仅销售理财产品。

据了解，目前国内银行和金融机构推出的理财服务，主要还停留在咨询的水平上，并不能为客户提供真正的增值服务。这些从事个人理财工作的人员，往往是被抽调的业务骨干，经过短期培训后上岗。他们在个人理财尤其是在高端理财领域，和市场要求差距非常大。

梁嘉丽说，一名专业的理财人员，必须具备广泛、专业系统的金融知识，同时通晓各种金融商品和投资工具，了解国际国内金融形势的综合专家。一名获得资格认证的“专业”财富管理师，不但拥有专业的理财知识和技能，而且具备正确的理财观念和严格的职业操守。这类精英将是各大银行引“才”的目标。

“全球已有近9万名国际金融理财师（CFP）为银行客户提供专业理财服务，但CFP培训认证在中国才刚刚起步。”中国人民银行副行长吴晓灵两年前在“金融理财在中国”活动启动仪式上表示，这与我国理财产品丰富、居民理财需求增长的现状并不相称。

2005年8月，中国金融教育发展基金会启动了国际金融理财师（CFP）和金融理财师（AFP）培训认证工作。金融理财师的作用是，正确分析和评估客户的财务状况，根据客户的风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。获得AFP资格并参加高级理财培训课程结业后，可申请参加CFP资格考试。

资料显示，去年11月，全国首批获CFP认证的总人数仅为488人。

截至今年5月，共有6494人取得了AFP认证资格，980人取得了CFP认证资格，51人取得了EFP（金融理财管理师）认证资格。目前获得CFP的人员在金融机构个人理财部门已成为业务骨干，各大银行以此作为衡量其理财经理的基本标杆，CFP认证成了入行门槛。



理财人才至少得翻倍才能满足需求

2007-08-28
本报记者 郭永刚
个人理财专业人才的短缺，正成为制约国内各商业银行发展理财业务的瓶颈。香港银行学会行政总裁梁嘉丽日前在“专业财富管理师（CFMP）考试认证推介会”上透露，她与内地银行接触的过程中，各银行纷纷表示，理财人才数量至少应在现有基础上翻一倍才能满足需求。
股市、基金市场的火爆，使得许多习惯于把钱存到银行的人突然发现，原来还有这么多其他的投资渠道。在投资股市等资本市场以外，许多稳健型投资者开始购买各种理财产品。但个人如何选择、组合适合自己的投资产品实现利润最大化，这些使百姓对银行工作人员的服务内容提出了更高要求。

“东亚银行年初在内地还只有1500名员工，如今已达到了2100人。”东亚银行（中国）副行长兼个人财务与财富管理主管林志民博士说，全部员工都要接受财富管理方面的培训。他们可能都要为客户提供理财业务咨询等服务。

“其他外资银行也在不断扩张员工规模。”林志民说，再加上很多中资银行不断推出理财业务，市场对理财人才的需求短期内难以减弱。

有专家估计，国内理财市场规模远远超过1000亿元，理财师行业有20万人的缺口。

林志民表示，普通的理财人才还不算太缺，银行等金融机构最缺的是有经验的财富管理师。他们应该有财富策划和管理能力，而不是仅仅销售理财产品。

据了解，目前国内银行和金融机构推出的理财服务，主要还停留在咨询的水平上，并不能为客户提供真正的增值服务。这些从事个人理财工作的人员，往往是被抽调的业务骨干，经过短期培训后上岗。他们在个人理财尤其是在高端理财领域，和市场要求差距非常大。

梁嘉丽说，一名专业的理财人员，必须具备广泛、专业系统的金融知识，同时通晓各种金融商品和投资工具，了解国际国内金融形势的综合专家。一名获得资格认证的“专业”财富管理师，不但拥有专业的理财知识和技能，而且具备正确的理财观念和严格的职业操守。这类精英将是各大银行引“才”的目标。

“全球已有近9万名国际金融理财师（CFP）为银行客户提供专业理财服务，但CFP培训认证在中国才刚刚起步。”中国人民银行副行长吴晓灵两年前在“金融理财在中国”活动启动仪式上表示，这与我国理财产品丰富、居民理财需求增长的现状并不相称。

2005年8月，中国金融教育发展基金会启动了国际金融理财师（CFP）和金融理财师（AFP）培训认证工作。金融理财师的作用是，正确分析和评估客户的财务状况，根据客户的风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。获得AFP资格并参加高级理财培训课程结业后，可申请参加CFP资格考试。

资料显示，去年11月，全国首批获CFP认证的总人数仅为488人。

截至今年5月，共有6494人取得了AFP认证资格，980人取得了CFP认证资格，51人取得了EFP（金融理财管理师）认证资格。目前获得CFP的人员在金融机构个人理财部门已成为业务骨干，各大银行以此作为衡量其理财经理的基本标杆，CFP认证成了入行门槛。